¿Qué es el lavado de dinero?
Es la práctica en la cual se encubre el origen de recursos provenientes de actos ilícitos (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, prostitución, extorsión, piratería y últimamente terrorismo).
En los últimos años, las autoridades mexicanas han mencionado que cada año cerca de 50 millones de dólares son provenientes de actividades ilícitas como el lavado de dinero, que como cualquier actividad delincuencial, es un fenómeno que evoluciona y encuentra formas nuevas de evadir los sistemas tecnológicos.
Características del lavado de dinero
Es considerado como un delito. Considerado como un delito económico y financiero, perpetrado generalmente por delincuentes de cuello blanco, que integran un conjunto de operaciones con frecuencia y volumen que salen de los parámetros normales.
El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero
¿Qué se hace en México para prevenirlo?
Actualmente, en México existe la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como “Ley Antilavado”, la cual está actuando para combatir este delito en México. Por lo cual es importante denunciar ante las autoridades cualquier tipo de actividad sospechosa.
La Ley Antilavado genera información que permite hacer cruces mediante la cooperación interinstitucional con el objetivo de identificar actividades que podrían facilitar o permitir el lavado de dinero.
¿Cómo proteger a mi empresa del lavado de dinero?
Registra a tu cliente
El GAFI (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica) es un ente fiscalizador que se encarga de girar recomendaciones a todos los países cooperantes y aun con estas recomendaciones se puede hacer mucho más para prevenir. Una de estas prácticas que es muy importante son los debidos métodos de segmentación y perfilamiento de clientes y su debida calificación de riesgo, además de estar en vigilancia de los diferentes cambios en la conducta transaccional. Es importante conocer a los clientes, sus actividades y entender sus fuentes de financiamiento.
Establece una relación con nuevos comerciantes y/o proveedores
Por su parte, los comercializadores de estos bienes deben garantizar que sus proveedores cumplen con todos los requisitos legales.
Al establecer relaciones comerciales con nuevos clientes es importante conocer información clara sobre la actividad económica, experiencia y antecedentes. Igualmente, se debe estar atento a posibles situaciones o solicitudes que sean inusuales.
Infórmate
Para la prevención del lavado de dinero, la información es el mejor aliado, pues es esencial saber cómo funciona esta práctica para entender en qué situación se corre más riesgo.
Reporta cualquier alerta que aparezca
Es importante reportar ante las autoridades cualquier movimiento sospechoso ante cualquier aviso de peligro que exista, esta denuncia debe ser con rapidez para poder prevenir cualquier bloqueo de capital. De igual forma, es importante que su empresa cuente con un sistema de monitoreo para lograr una mayor prevención ante este delito.
El lavado de dinero es una realidad que tenemos que prevenir al máximo y de esta forma prevenir cualquier riesgo que pueda traer a nuestro negocio.
